FD: Administratiekantoren speelden ‘cruciale rol’ bij Amsterdamse hypotheekfraude
Het FD schrijft over het blootleggen van grootschalige hypotheekfraude in Amsterdam. Ook hypotheekadviseurs en administratiekantoren speelden daarin een “cruciale rol”.
De hypotheekfraude waarover het FD bericht, bleek uit onderzoek van het team Financiële Criminaliteit van de Amsterdamse recherche. Dat team onderzocht zogeheten “verborgen ruimtes”, geheime plekken die door criminelen worden gebruikt om drugs, wapens, contant geld of waardevolle voorwerpen te verbergen. Hierbij was onder meer een makelaar betrokken.
Bij het verbreden van het onderzoek kwam een grootschalige hypotheekfraude aan het licht, aldus het FD. Diverse hypotheekadviseurs en administratiekantoren speelden een “cruciale rol” bij de opzet van een crimineel netwerk, waarin bedrijven werden opgericht om de fraude te verhullen.
Valse papieren
Administratiekantoren zorgden daarbij onder meer voor vervalsingen van bijvoorbeeld werkgeversverklaringen of jaarcijfers, om zo hypotheken te kunnen verkrijgen. “Zij regelden valse werkgeversverklaringen, nepsalarisstroken en, als de hypotheekaanvrager een eigen onderneming had, aangedikte jaarrekeningen om daarmee de banken te misleiden”, aldus het FD.
De valse documenten worden gebruikt om hypotheekverstrekkers zoals banken en daarna notarissen te misleiden. Volgens het FD maakten notarissen bij twijfel wel vaker melding van een ongebruikelijke transactie bij FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit).
Aanbevelingen
De onderzoekers van het team Financiële Criminaliteit doen een aantal aanbevelingen om ondermijning tegen te gaan, schrijft het FD.
Zo adviseren zij bij hypotheekaanvragen een verplichte vermogenstoets door banken bij de Belastingdienst, meer capaciteit in de uitvoering bij toezichthouders en betere registratie van hypotheekfraude bij opsporingsdiensten, om de omvang ervan in kaart te brengen. Ook zou het minder eenvoudig moeten zijn om een onderneming te starten die door criminelen kan worden misbruikt.
De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) geeft aan voorstander te zijn van invoering van toetsing van aanvragen bij de Belastingdienst, maar dat vraagt wel om een wetswijziging.
FD: ‘Hoe een poef vol drugsgeld leidde tot oprollen van een hypotheekbende’
Gerelateerd
Dienst gevangenissen doet aangifte van diefstal van 120.000 euro
De Dienst Justitiële Inrichtingen (DJI) heeft aangifte gedaan van "het wederrechtelijk onttrekken" van middelen bij het gevangeniswezen. Het gaat om een bedrag van...
Haagse ambtenaar verdacht van achteroverdrukken duizenden euro's
Een medewerker van de gemeente Den Haag heeft mogelijk duizenden euro's verduisterd. Het geld kwam van budgetrekeningen van mensen in de schuldhulpverlening. Vaak...
Vrijspraak voor voormalige bestuurders bank Monte dei Paschi
Twee voormalige topbestuurders van de Italiaanse bank Monte dei Paschi di Siena zijn door de hoogste rechtbank definitief vrijgesproken van fraude.
Banken willen inzage in telefoongegevens tijdens overboekingen
Banken willen bij telecomaanbieders kunnen checken of iemand telefonisch in gesprek is tijdens het overboeken van geld. Dat moeten klanten beter beschermen tegen...
OM eist celstraffen voor btw-fraude met valse facturenfabriek
Het Openbaar Ministerie (OM) eist voor de rechtbank Amsterdam gevangenisstraffen tegen een 68-jarige man en een 72-jarige vrouw. De man wordt verdacht van het opmaken...