Banken waarschuwen voor blinde vlekken in witwasonderzoek
Criminele geldstromen blijven nog te vaak onopgemerkt, door blinde vlekken in het witwasonderzoek bij banken. Dat stellen de banken zelf. Samen met opsporingsdiensten hielden zij de afgelopen zes maanden hun onderzoeksmethodes tegen het licht.
Dat meldt het FD. De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) stelt dat criminele geldstromen nog te vaak onopgemerkt blijven, ondanks witwascontroles van de banken.
Tegenover de krant stelt sectorcoördinator anti-witwassen Helène Erftemeijer van de NVB dat de poortwachtersrol niet alleen bij banken moet liggen. "Banken zien geldstromen, maar niet de goederenstroom. Daar zouden andere poortwachters, bijvoorbeeld accountants, een veel actievere rol in kunnen spelen."
Er kan nog veel verbeteren in het klantonderzoek, zo is te lezen in het rapport Financial Crime Threat Assessment of The Netherlands. Wat er beter moet, wordt echter zorgvuldig geheim gehouden. De NVB wil, als initiatiefnemer van de dreigingsanalyse, criminelen niet wijzer maken dan ze al zijn, zo schrijft het FD.
Spannend
Volgens de krant zijn er twee versies van het onderzoeksrapport in omloop. De spannendste wordt alleen gedeeld met banken en deelnemers aan de analyse. In deze versie, die door het FD is ingezien, staan "naast alles wat banken wél opvalt, ook scenario's die buiten hun blikveld vallen", aldus de krant. Het gaat daarbij om zaken als crypto en ondergronds bankieren.
Aan het rapport van de NVB werkten vijf banken mee (Rabobank, ING, ABN Amro, de Volksbank en Triodos), evenals de Financial Intelligence Unit (FIU), de FIOD en de politie.
Bron: FD
Gerelateerd
![](/siteassets/accountant.nl/afbeeldingen-440x300/gevaar-risico-fraude-toezicht/fraude_440x300.jpg)
FIU krijgt meer meldingen van ongebruikelijke transacties
In 2023 ontving FIU-Nederland ruim twee miljoen ongebruikelijke transacties, opnieuw een stijging ten opzichte van het jaar ervoor. Accountants deden meer meldingen...
![](/siteassets/accountant.nl/afbeeldingen-440x300/rechtspraak-advocaten-togas/vrouwejustitia4_440x300.jpg)
Tuchtrecht Banken heeft niks gehoord van bunq over rekeninggluren
De instantie Tuchtrecht Banken zegt nog geen meldingen of informatie te hebben gekregen van onlinebank bunq over het gluren op rekeningen door medewerkers.
![](/siteassets/accountant.nl/afbeeldingen-440x300/landen-plaatsen-globes/monaco2_440x300.jpg)
Monaco dreigt op 'grijze lijst' voor witwaswalhalla's te belanden
Monaco dreigt op een internationale 'grijze lijst' te belanden van landen die niet genoeg doen tegen witwassen en terrorismefinanciering. Het dwergstaatje met de...
![](/siteassets/accountant.nl/afbeeldingen-440x300/logos/banken-en-verzekeraars/bunq_440x300.jpg)
Bunq gaat gedupeerden van fraude alsnog compenseren
Bunq gaat klanten die de dupe zijn geworden van phishing en helpdeskfraude alsnog compenseren.
![](/siteassets/accountant.nl/afbeeldingen-440x300/logos/banken-en-verzekeraars/nationalenederlanden_440x300.jpg)
Nationale-Nederlanden betreedt betaalmarkt
NN Bank, in grootte de vijfde bank van Nederland, opent de aanval op de grootbanken door betaalrekeningen aan te bieden voor consumenten.