Banken gaan minder controleren op mogelijk witwassen
De Nederlandse banken gaan klanten minder vaak controleren op mogelijk witwassen. Met toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) is afgesproken om het toezicht meer risicogebaseerd uit te voeren.
Dat meldt de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). "Bonafide klanten kunnen straks eenvoudiger een bankrekening openen en zullen minder vaak lastige vragen van hun bank krijgen", aldus de NVB. "Tegelijkertijd blijven banken het criminelen moeilijk maken om het financiële systeem te misbruiken."
De vereniging publiceert vijf standaarden voor risicogebaseerd klantonderzoek. De komende tijd komen er daar naar verwachting nog twaalf bij, onder meer voor non-profitorganisaties, sekswerkers en cryptobedrijven, maar ook voor bijvoorbeeld coffeeshops en bedrijven die veel betalingen in contant geld aannemen.
Vakantie
Concreet voorbeeld uit de nieuwe NVB-Standaarden waarbij bonafide klanten geen vragen meer hoeven te beantwoorden, is als zij transacties doen in landen die door de EU als hoog risico worden bestempeld.
Als iemand op vakantie gaat naar zo'n land en de uitgaven blijven in lijn met wat je van een gewone toerist mag verwachten, is er volgens de nieuwe NVB-Standaard niet langer aanleiding voor indringende vragen of verscherpte maatregelen, schrijft de NVB.
UBO
Een ander voorbeeld van minder klantimpact betreft het identificeren en verifiëren van de uiteindelijk belanghebbende van een onderneming (UBO). Voor laag en neutraal risico-scenario's kan de bank volgens de nieuwe standaard de gegevens in het UBO-register gebruiken en is alleen een bevestiging van de klant nodig. Zakelijke klanten hoeven deze informatie dan niet langer ook nog via bijvoorbeeld een UBO-verklaring aan de bank te leveren.
Al met al leiden de standaarden ertoe dat banken hun klanten bij scenario's met een laag of neutraal risico minder vaak hoeven lastig te vallen, aldus de NVB.
Onnodig werk
Banken klaagden al langer dat de onderzoeken die zij moeten doen om witwassen en financiering van terrorisme op te sporen niet duidelijk zijn omschreven. Daarom deden zij meer dan wellicht nodig was, uit angst voor boetes van DNB.
De huidige klant- en transactiecontroles van banken kosten miljarden en vragen de inzet van "tienduizenden medewerkers", schrijft het FD. "Er gaat veel inzet verloren aan onnodig werk, zoals dubbele checks", stelt de NVB tegenover de krant.
Gerelateerd
![](/siteassets/accountant.nl/afbeeldingen-440x300/rechtspraak-advocaten-togas/vrouwejustitia3_440x300.jpg)
'Wonderbelegger' voor rechtbank om grootschalige beleggingsfraude
Een 27-jarige man moet bij de rechtbank in Zwolle verschijnen, omdat hij wordt verdacht van grootschalige beleggingsfraude. Het gaat om 'wonderbelegger' Max R.,...
![](/siteassets/accountant.nl/afbeeldingen-440x300/logos/banken-en-verzekeraars/dnb1_440x300.jpg)
DNB dreigt met tweede boete voor de Volksbank
De Volksbank, het moederbedrijf van ASN Bank, SNS, BLG Wonen en RegioBank, dreigt een tweede boete te ontvangen van De Nederlandsche Bank (DNB) om vermeende tekortkomingen...
![](/siteassets/accountant.nl/afbeeldingen-440x300/gevaar-risico-fraude-toezicht/gevarendriehoek_440x300.jpg)
Accountant moet UBO-uittreksel voorlopig opvragen via de klant
De aansluiting van accountants op het UBO-register van de Kamer van Koophandel is nog niet mogelijk. Accountants die gewaarmerkte KVK-uittreksels van klanten nodig...
![](/siteassets/accountant.nl/afbeeldingen-440x300/personen/marcelpheijffer_440x300.jpg)
Pheijffer: 'Accountants moeten lessen trekken uit casus Prestige Perfumes'
Het bedrijfsleven en het accountantsberoep moeten lessen trekken uit de witwascasus van het handelsbedrijf Prestige Perfumes. Dat stelt hoogleraar Marcel Pheijffer...
![](/siteassets/accountant.nl/afbeeldingen-440x300/parfumfles_440x300.jpg)
Amsterdamse groothandel in parfums waste 40 miljoen wit
Prestige Perfumes, een Amsterdamse groothandel in parfums en cosmetica, moet een boete van bijna 2 ton betalen, omdat via bankrekeningen van het bedrijf bijna 40...