Nieuws 26 september 2011

HLB Schippers betreedt adviesmarkt financiële producten

HLB Schippers accountants fiscalisten juristen heeft voor zover bekend als enige accountantskantoor een Wft-vergunning binnen. Hiermee mikt het kantoor op de markt voor advisering over financiële producten, die verboden gebied is voor accountants. Het kantoor kan dit doordat een intermediair uit de verzekeringsbranche is aangetrokken.

Dit najaar heeft HLB Schippers de vereiste Wft-vergunningen, die nodig zijn om financieel advies te mogen geven op productniveau. Deze vergunningen zijn verbonden aan Wim Oudheusden, tot voor kort financieel planner en intermediair in de verzekeringsbranche. 

"Een Wft-vergunning wordt niet aan organisaties verstrekt, maar aan personen", zegt Oudheusden. "Naast de basisvergunning zijn er vergunningen op uiteenlopende onderdelen, zoals leven, hypotheken en pensioenen. Alle deelvergunningen van de Wft zijn nu aanwezig bij HLB Schippers." 

De Wft is van toepassing op adviezen die betrekking hebben op specifieke financiële producten die in het kader van een adviesvraag worden beoordeeld of aangeboden. "Financiële producten bieden wij niet aan", zegt Oudheusden. "Wij spelen in op de vraag van onze klanten en bieden concrete financiële oplossingen en kunnen de implementatie ervan zo nodig begeleiden". 

"Een accountant mag nu algemene adviezen geven, zoals het in eigen beheer vormen van pensioen. Maar accountants mogen geen aanbevelingen geven over concrete productoplossingen van externe aanbieders. HLB Schippers mag dat wel dankzij de Wft-vergunning. Deze advisering begint waar die van de traditionele accountant stopt." 

Oudheusden wijst als voorbeeld op pensioenadvies. Accountantskantoren adviseren klanten regelmatig over pensioenvoorzieningen, meestal fiscaal gedreven en generieke adviezen. "Wij mogen alle concrete financiële producten over pensioenen beoordelen en erover adviseren. Het zal incidenteel wel eens gebeuren dat een accountant dichtbij concrete advisering komt, want die zit vlak bij het onderwerp. Maar het concrete product adviseren mag hij niet. Het net sluit zich, want AFM en politiek leggen steeds meer nadruk op vakkundigheid bij het verstrekken van financieel advies." 

Deze activiteiten zijn binnen HLB Schippers ondergebracht in een aparte bv: HLB Schippers Advies en Financiële Planning. "Die ben ik nu aan het inrichten", zegt Oudheusden. "Onder deze vergunning moeten alle adviezen worden uitgebracht door ofwel mijzelf als vergunninghouder Oudheusden, dan wel een vakkundige collega."