Nieuws 18 oktober 2011

Financieel planner doet intrede bij accountantskantoren

Het adviesbureau Adelaer is begonnen om financieel planners te detacheren bij accountantskantoren. Het bureau speelt in op de toenemende behoefte van accountants om adviesdiensten te bieden.

Met gedetacheerde financieel planners kunnen accountants de dga's onder hun klanten bedienen in vraagstukken op het gebied van persoonlijke financiële risico's. Het gaat om vier specifieke aandachtsgebieden: pensioenen, arbeidsongeschiktheid, overlijden en kapitaalopbouw. Accountants hebben doorgaans onvoldoende kennis van zaken om specifieke adviezen over deze onderwerpen te geven, stelt Adelaer. 

Adelaer ziet desalniettemin een grote markt in financiële planning door de accountant. De vraag bij dga's naar risicomanagement bij persoonlijke financiële vraagstukken is groot, aldus directeur Daan Reekers van Adelaer. "Negen maanden hebben we het voorbereid en nu zijn de eerste drie financieel planners gedetacheerd. We verwachten er twintig te plaatsen in het komend half jaar en tachtig in het eerste jaar. Wij denken dat de accountant in toenemende mate in de rol komt van coach van de ondernemer. Hun klanten vragen daarnaar." 

"Wij detacheren specialisten die zijn opgeleid in de materie. Zij lichten geen financiële producten door, want dan zou het accountantskantoor binnen de werking van de Wet financieel toezicht gaan vallen. Wij laten dga's zien welke financiële risico's zij lopen op het gebied van arbeidsongeschiktheid, pensioen, overlijden en kapitaalopbouw, en hoe zij deze risico's beste kunnen afdekken. Dat kan leiden tot flinke voordelen ten opzichte van standaard verzekeringsproducten." 

Accountants kunnen de financieel planners van Adelaer modulair inzetten, al naar gelang de vraag. "Daardoor zijn vrijwel alle uren van de gedetacheerde planner declarabel. Een advies van acht of negen uur is voor een dga te overzien, zeker als dit aantoonbaar financieel voordeel oplevert. Het alternatief is dat dga's voor financiële planning naar een tussenpersoon of een bank moeten. Die kunnen nooit zo efficiënt werken als de accountant, want die kent de klant veel beter. Accountants hebben al heel veel informatie over hun klanten."