Nieuws 04 juli 2008

AFM hekelt kwaliteit adviezen beleggingsverzekeringen

Een kwart van de adviezen over beleggingsverzekeringen is onder de maat. Dit meldt de AFM op basis van eigen onderzoek. Ruim de helft van de onderzochte adviezen is redelijk en twintig procent is goed. De belangrijkste tekortkomingen zijn gebreken in het inwinnen en vastleggen van cliëntinformatie en in het vergelijken van verschillende financiële producten.

Financiële dienstverleners zijn wettelijk verplicht om passend advies te geven aan hun klanten. Ze moeten daarom een goede inventarisatie maken van de financiële situatie, doelstellingen, risicobereidheid en kennis en ervaring van de klant. Deze informatie moet worden vastgelegd, samen met het advies dat op basis van deze informatie is gegeven.

Het onderzoek komt op een moment dat minister Bos het onderzoek naar woekerpolissen bij de AFM wil neerleggen. De recente publicatie van het AFM heeft hier niet mee te maken. De kosten van de woekerpolissen, de inzet van het onderzoek van de minister, zijn in dit AFM-onderzoek niet meegenomen.

De toezichthouder heeft de 36 grootste financiële dienstverleners onderzocht, die circa zeventig procent van de markt beslaan. Het ging daarbij om verzekeraars, bankbemiddelaars en grote tussenpersonen.

Er is onderzocht of er passende adviezen zijn gegeven en of er een goed klantdossier is opgesteld. Ook is er gekeken of er gedurende het adviesproces een goede vergelijking is gemaakt tussen verschillende producten.