Nieuws 09 oktober 2008

Onderzoek beleggingspolissen: kwart inleg op aan kosten

Van elke ingelegde euro besteedt de gemiddelde beleggingsverzekering 69 cent aan de opbouw van vermogen. Vijf cent is voor de premie en 26 cent is voor de totale kosten. Dit staat in het vandaag gepresenteerde feitenonderzoek naar beleggingsverzekeringen.

Het ministerie van Financiën heeft het rapport, dat is opgesteld door de Autoriteit Financiële Markten (AFM), donderdagmiddag openbaar gemaakt.

De AFM berekende de invloed van de totale kosten op het beleggingsrendement. Bij ongeveer de helft van de voorbeeldberekeningen zijn de totale kosten lager dan 2,5 procent. 38 procent van de voorbeeldberekeningen heeft totale kosten tussen de 2,5 en 3,5 procent. Veertien procent van de polissen heeft totale kosten hoger dan 3,5 procent. Volgens de Wabeke-norm mogen verzekeraars voor bestaande beleggingspolissen maximaal voor 3,5 procent aan kosten in rekening brengen. Voor nieuwe polissen is de norm 2,5 procent.

Het rapport concludeert verder dat het nettorendement van beleggingspolissen een sterke spreiding kent. In de categorie hypotheken is het laagste rendement 1,5 procent en het hoogste rendement 6,3 procent. In de categorie algemene vermogensopbouw loopt het rendement uiteen van -5,1 tot 6,2 procent.

Volgens het rapport heeft het lage rendement bij algemene vermogensopbouw te maken met korte looptijden en lage inzetten.

Het onderzoek naar de beleggingsverzekeringen liep aanvankelijk op niets uit. Het Instituut voor Financieel Onderzoek (IFO) slaagde er niet in om de onderzoeksopdracht uit te voeren, waarna minister Bos van Financiën de opdracht neerlegde bij de AFM.