Ex-bankier Van den Brink: 'Cfo’s moeten huiswerk beter doen en consultants eruit'
In een interview met NRC Handelsblad bespreekt oud-bankier Dolf van den Brink (ABN AMRO) de huidige crisis in de Nederlandse bankwereld. Daarbij uit hij onder meer stevige kritiek op de rol van cfo's en consultants.
Van den Brink (1948) is bijzonder hoogleraar bank- en effectenbedrijf aan de Universiteit van Amsterdam en zat van 1997 tot 2002 in de raad van bestuur van ABN AMRO. Van 2002 tot mei 2008 was hij adviseur van het bestuur van die bank.
In het interview met Roel Janssen van NRC Handelsblad bepleit hij onder meer het onderbrengen van de 'giftige' producten in een fonds, het afschaffen van bonussen bij algemene banken en het wegsturen van 'de consultants' en alertheid op te veel politieke invloed.
Het grootste probleem achter de huidige crisis ligt volgens Van den Brink binnen de besturen van banken. De risicozoekers zijn daar volgens hem veel te dominant geworden, mede als gevolg van de bonuscultuur.
"De bonuscultuur komt van de zakenbankiers en is volledig uit de hand gelopen. Het heeft geleid tot een veel te grote risicobereidheid. Bij algemene banken moet je de bonussen afschaffen. Als je de activiteiten van zakenbanken en algemeen bankieren met wetgeving uit elkaar trekt, dan is dit probleem meteen opgelost."
Een tweede probleem ligt volgens de ex-bankier bij de positie van de chief financial officers. "Veel cfo's hebben hun huiswerk niet goed gedaan. Ze hebben onverantwoorde risico's geaccepteerd, hoewel het hun taak is om risico's te beheersen en nee te zeggen tegen financiële innovaties die de financiële stabiliteit van hun instelling ondermijnen. Ze hadden de concentratierisico's op deze producten nooit mogen accepteren."
Cfo's moeten volgen Van den Brink experts zijn in bancair risicomanagement. "Het is onacceptabel als een cfo van een grote financiële instelling met veel spaarders beweert dat in bijzondere gevallen twintig procent van het kapitaal kan worden verspeeld. Dat is beleggers misschien uit te leggen, maar spaarders niet."
De cfo's dienen daarom veel sterker te worden aangestuurd door het audit committee van de raad van commissarissen, waarin volgens Van den Brink.veel meer bancaire kennis moet zitten."
Daarnaast moet volgens de ex-bankier een einde komen aan "de overbevolking van consultants bij banken". Consultants zijn er voor de strategische grote lijn, niet voor de uitvoering van het beleid. Maar bij veel banken blijven consultants jarenlang hangen.
Als voorbeeld noemt hij de consultants bij ABN AMRO (volgens de krant is dat Marakon Associates), die zich vele jaren met de uitvoering van de strategie hebben beziggehouden. "Zij gaven aan hoe je de bank moest runnen en rendement moest halen. Niet gehinderd door enige kennis van het bankvak is aan de hand van spreadsheets de bank gereorganiseerd en gefragmentariseerd. Ze gebruikten ABN AMRO alsof het een case study voor een business school was. Met alle gevolgen van dien."